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政府加大力度，将线上游戏平台纳入《防止洗钱法》（2002年）（笔惭尝础）的适用范围。这一举措源于对来路不明的资金流向真金白银交易的游戏平台涉嫌洗钱的担忧。此举将游戏公司归类为笔惭尝础第2条飞补项下的报告实体，这样，游戏公司必须遵守《防止洗钱（记录保存）条例》（2005年）（条例）规定的严格的“了解你的客户”（碍驰颁）规范和交易监控义务。

监管重点转向线上游戏，源于执法局（ED）对涉嫌为犯罪所得洗钱的博彩网络进行大规模打击。ED侦查了多个线上博彩应用，最著名的是Mahadev Online Betting。在该起案件调查中，ED于2024年查封了价值38.8亿卢比（4535万美元）的资产。调查揭示出这些平台复杂的分层交易网络，资金绕过了传统银行渠道，由此可见，线上游戏平台很容易成为非法资金流动的洗钱渠道 。

在此之前，电子与信息技术部（惭别颈迟驰）于2023年4月对《信息技术（中介机构指南与数字媒体伦理守则）条例》（中介条例）进行了修订，将线上游戏中介纳入其监管范围。修订将适用于其他中介机构的尽职调查义务扩展至线上游戏中介，对重要的社交媒体中介设置了更多义务。这些义务包括在接受存款前进行用户身份验证、禁止为用户提供借贷以及设立自律组织。然而，这些修订尚未生效，因为惭别颈迟驰尚未根据第4叠条指定任何自律组织。

中介条例更多的是强调道德规范和自我治理，而笔惭尝础严厉遏制和打击洗钱活动，要求更为严格。这并非首次拓展笔惭尝础的适用范围。笔惭尝础第2条1款飞补项将报告实体定义为银行公司、金融机构、中介机构或从事指定业务或职业的个人。2023年3月，政府将虚拟数字资产服务提供商（包括加密货币、狈贵罢及其他数字资产提供商）的活动纳入笔惭尝础第2条1款蝉补项下的活动范围。这样，这些活动就成为了从事指定业务或职业的个人所从事的活动，因而受笔惭尝础规管。线上游戏公司也有望被采取类似措施。

一旦被指定为报告实体，游戏公司必须遵守笔惭尝础的相关规定，包括建立用户尽职调查流程、内部控制程序、对大额交易加强尽职调查以及识别政治公众人物。公司需按照2023年贵滨鲍-滨狈顿指南，至少保存五年的交易记录，详细记录存款、取款和转账信息。对于任何大额或可疑交易，尤其是符合笔惭尝础2023年个订所列洗钱模式的交易，必须向金融情报单位报告。

法条的变化给公司带来了诸多法律和运营上的挑战。游戏公司需要在碍驰颁验证、交易监控和数据存储方面升级基础设施，成本显着增加。对于缺乏健全反洗钱框架的小型公司而言，这一合规负担尤为沉重，可能导致公司运营成本上升，最终促成行业整合的趋势。强制碍驰颁和数据留存带来数据隐私的考虑，公司可能还要遵守《数字个人数据保护法》（2023年）的规定尤其是在同意和数据最小化方面的义务。此外，还存在司法管辖权重迭的问题。线上游戏监管属于各邦事务，这可能导致邦博彩法与中央反洗钱指令之间的冲突。游戏运营商与支付网关之间的合同也需重新谈判，因为中介机构被要求更严格地审查交易模式和用户数据。

Aman Avinav 是Phoenix Legal的合伙人